Pourquoi j’ai fait ce tableur

Au début, juste un budget

J’ai deux banques. Mon salaire tombe sur l’une, et je transfère moi-même de l’argent vers l’autre. Pour suivre tout ça, je regardais simplement l’appli de ma banque.

Elle proposait bien un budget, mais je n’arrivais pas à savoir combien j’avais dépensé ici ou là. Les catégories étaient légères, je ne comprenais pas pourquoi une opération tombait dans l’une plutôt que l’autre, et il fallait tout refaire mois par mois.

J’ai ensuite essayé une appli française gratuite. Le nombre de comptes à connecter était limité, et le budget était dans la partie payante. L’interface était belle, mais difficile à comprendre. Je n’avais pas envie de payer tous les mois pour des fonctions dont je ne me servirais peut-être pas.

Je voulais quelque chose que je contrôle, que je puisse faire évoluer, avec mes propres données. J’ai commencé par un simple tableur de budget, construit avec l’aide de l’IA. Au fil de mes besoins, il est devenu un tableau de bord, puis une vue de mon patrimoine et de mon PEA.

Pourquoi Google Sheets, et pas une appli

Un tableur, c’est familier, et on peut le faire à sa manière. Ma version perso est reliée à mes comptes. Celle que je vends ne se connecte à rien et ne contacte aucune IA : vous trouvez le relevé CSV sur le site de votre banque, vous l’importez dans votre copie, et c’est tout.

Vos données ne passent pas par un compte tiers. Elles restent dans votre Google Drive, et vous en faites ce que vous voulez.

De la visibilité, pas des conseils

Le tableur ne vous dit pas où placer votre argent, ni sur quel compte, ni dans quel investissement. Ce n’est pas son rôle.

Le mot important, c’est la visibilité : sur vos comptes, vos dépenses, votre épargne, vos revenus, et l’évolution de tout ça. Assez pour comprendre par vous-même.

C’est ce que ce tableur a changé pour moi. Je voyais que je dépensais plus dans certaines catégories, ce que je ne voyais pas en regardant ma banque. Maintenant je sais combien je gagne, combien je dépense et où va mon argent. Je peux estimer où j’en serai dans deux mois, et m’organiser plus facilement.

Pour qui je l’ai fait

Pour les personnes qui en ont assez des abonnements. Une version gratuite qui ne permet pas grand-chose. Des données qui partent on ne sait où. Puis un abonnement mensuel qui ne débloque pas tout, et qui coûte de plus en plus cher au fil des années.

Ici, vous achetez une fois un tableur qui fonctionne et qui a été testé. Il est à vous.

Il est fait pour celles et ceux qui veulent reprendre leurs finances en main, dans un contexte économique qui n’est simple pour personne. Voir d’un coup d’œil ce qui entre, ce qui sort et où va l’argent, sans rien faire de compliqué. Puis décider vous-même.

Un peu de temps au début, puis une fois par mois

Après votre premier import, le tableur range la plupart des opérations tout seul. Une partie reste « À préciser » : c’est vous qui choisissez la catégorie. Chaque choix devient une règle, et la prochaine fois que l’opération revient, elle est rangée sans vous.

Ensuite, une mise à jour par mois suffit. Vous ne pourrez pas tout modifier : les formules sont nombreuses et complexes. Mais ce dont vous ne vous servez pas, vous pouvez le masquer.

Ce que ce tableur ne fera jamais

• Prendre vos données.
• Vous montrer de la publicité.
• Vous vendre des options en plus.
• Vous donner des conseils.

Pourquoi je le partage

Je travaille dans la tech, comme account manager dans une startup française. Ce tableur est mon projet à côté : il m’apprend à construire un produit, un site et à le faire connaître.

En le préparant pour d’autres, je l’ai poussé bien plus loin dans le détail, et ma version perso en a profité. J’ai regardé les tableurs de budget qui se vendent en ligne : il faut presque toujours saisir ses dépenses et faire les calculs soi-même. Je voulais un tableur qui range vos opérations pour vous. Le but n’est pas de gagner des mille et des cents, mais d’être utile à ceux qui veulent savoir où va leur argent.